Si tienes dudas sobre el flujo de caja de tu negocio, déjame decirte que tienes una de las dudas más comunes y peligrosas que puede tener un emprendedor. Esto en términos generales es muy simple de comprender, aun así, no dominarlo a detalle puede llegar a perjudicarnos enormemente.
Veámoslo así, el dinero llega a su negocio con los pagos de sus clientes y el dinero se va de su negocio con los gastos, pagos a sus empleados, etc.
A continuación, queremos ayudarte a entender el flujo de efectivo y muchas de las razones por las que es importante para tu negocio.
¿Qué es el flujo de caja?
Un término que puede haber escuchado en el mundo de los negocios es flujo de efectivo. Lo que realmente parece muy simple es un término esencial que necesitas saber.
El flujo de efectivo es casi exactamente lo que hace: es el flujo de dinero que entra y sale de su negocio. Para poder funcionar correctamente, debe tener suficiente dinero real para pagar los gastos.
Revisemos a detalle el flujo de efectivo y por qué es tan importante que usted lo comprenda.
Flujo de caja positivo y Flujo de caja negativo
Si tiene más dinero que entra que dinero que sale de tu negocio, tiene un flujo de caja positivo. Si tienes más dinero que sale que dinero que entra a tu negocio, es todo lo contrario y usted tiene flujo de caja negativo.
Obviamente, preferirías tener un flujo de caja positivo porque eso es exactamente lo que aparece en tu cuenta bancaria. Si es negativo, puede mantenerlo por un tiempo o hasta que sus reservas de efectivo se agoten. Entonces no podrá pagar a sus empleados, a su propietario, a sus proveedores, etc.
El flujo de caja negativo es algo que los dueños de negocios siempre deben tener en cuenta. Esto puede pasar alguna vez sin llegar a ser un problema serio, pero si ocurre durante demasiado tiempo afectará su tasa de crecimiento.
La diferencia entre la contabilidad de efectivo y la contabilidad del año fiscal
Para ir más allá en el tema del flujo de efectivo debemos conocer la diferencia entre la contabilidad de efectivo y la contabilidad del año fiscal. Si informa en efectivo, significa que solo cuenta sus ingresos cuando tiene el dinero en la mano. Por lo tanto, su informe de ganancias y pérdidas no mostrará ningún ingreso de factura que aún no se haya pagado.
Si se presenta sobre una base de acumulación, contará sus ingresos tan pronto como los gane, ya sea que le hayan pagado o no. De este modo, el informe de ganancias y pérdidas mostrará dinero que aún no está en su cuenta bancaria. Todavía está en el banco de su cliente, por lo que aún no es parte de su flujo de efectivo. «Técnicamente, sigue siendo parte de ellos».
¿Por qué es tan importante el flujo de caja?
Ahora que sabemos qué es el flujo de efectivo, necesitamos entender por qué deberíamos preocuparnos por él.
Hay muchas razones. Primero, cuando un negocio está en la fase de puesta en marcha, no habrá mucho dinero entrando de inmediato. Un buen plan de negocios lo permitirá.
Debe conocer los gastos que conlleva mantener un negocio como el suyo antes de que comiencen las ventas. Luego proyecta cuánto dinero tendrás que invertir para superar esa primera venta. Al principio, más dinero fluirá hacia afuera que hacia adentro.
Prepárese para llegar a fin de mes durante varios meses antes de que el dinero realmente comience a fluir.
¿Qué es un estado de flujo de efectivo?
Una vez su negocio comienza y el dinero está entrando, un estado de flujo de efectivo es muy importante para asegurarse de que tiene lo que necesita.
Tendrá que cumplir con la nómina, pagar el alquiler, comprar cosas y más.
Las proyecciones de flujo de efectivo serán útiles para determinar cuánto y cuándo tendrá.
Si vende algo por $ 3500 con plazos de 30 días, sabe que dentro de unos 30 días, $ 3500 deberían estar en su cuenta bancaria. Si su nómina es de $ 1500 a la semana, sabe que obtendrá mucho de su cuenta bancaria semanalmente.
Otra razón clave para monitorear el flujo de efectivo es el crecimiento. Cuando su negocio comienza a crecer también lo harán sus gastos.
Conocer su flujo de efectivo esperado lo ayudará a tomar decisiones inteligentes sobre el futuro de su negocio.
Comprender el flujo de efectivo es solo el primer paso para cualquier empresario. Tomarlo en cuenta al tomar decisiones asegura que su negocio se mantendrá en funcionamiento y tendrá la oportunidad de crecer.
